Hacienda intensificará este año la vigilancia en algunos sectores de autónomos que utilizan por su actividad el dinero metálico, como son:
El comercio
La hostelería
La Agricultura
Las reformas y arreglos en la Construcción.
Las actividades inmobiliarias
Frente al foco que ha puesto Hacienda sobre ciertos sectores de autónomos, el último informe sobre el uso del efectivo del Banco de España también muestra que la mayoría de las operaciones de los negocios se hacen en metálico: entre 50 y 75% del total. Datos que se respaldan con que el 82% de los ciudadanos está a favor de una sociedad donde prepondere el cobro en metálico porque garantiza “la privacidad del consumidor”.
El informe del Banco de España también revela que para algunos autónomos – concretamente el pequeño comercio y la hostelería – “el dinero en efectivo es imprescindible”. En especial, señaló el banco central, aquellos que operan en “municipios sin oficina financiera”. Esto se refiere, principalmente, a aquellos negocios que por costumbre, ubicación u actividad, no hacen uso alguno del cobro por tarjeta o digital.
Desde Sindicato de Técnicos del Ministerio de Hacienda (Gestha) explicaron, que las actuaciones de Hacienda en esta materia se centran en aquellas actividades que habitualmente se relacionan con el consumidor final. En muchos casos, la información contable que suministran a la Agencia Tributaria no coincide. Es decir, no aparece el uso del dinero en efectivo en su contabilidad, sólo los ingresos de las transacciones hechas con tarjeta. “Son comportamientos y movimientos económicos que suelen llamar la atención del inspector y que, según qué tipo de actividades, suelen ser motivo de visita”, avisaron desde Gestha.
¿Cómo detecta Hacienda que se está cometiendo algún tipo de fraude con el dinero en metálico?
1.- Por no incluir el dinero metálico en su contabilidad
2.- Por sólo incluir el dinero metálico en su contabilidad
Los españoles prefieren el efectivo para hacer sus pagos
El estudio del Banco de España refleja que el número de pagos en efectivo supera al de pagos con tarjeta: 70% de los preguntados declararon haber realizado algún pago en metálico , frente al 45% que dice haber pagado con tarjeta. Aunque el importe medio de los pagos con tarjeta duplica al desembolsado en efectivo. En el pequeño comercio y la hostelería, la mayoría de los cobros (un 46% del total) se realizaron en metálico en el último año (casi un 56% en los establecimientos situados en municipios sin oficina bancaria), mientras que en las grandes superficies predominan las operaciones realizadas con tarjeta u otros medios de pago diferentes del efectivo, aunque éste sigue suponiendo un 40% del importe de sus ventas.